It is advantageous to have a mortgage lending to a falling interest rate.

Mortgage lending rates are falling due to the Bank of Korea's cut in interest rates and the launch of the new balance co-fix. There is a prospect that the standard rate will fall one more time this year, so people ahead of the sale are thinking about the best time. In addition, people who have received mortgage loans many years ago can benefit from the interest savings by simply changing their homes.

Therefore, mortgage maps by mortgage rate comparison sites by bank revealed the fixed rate mortgage rates and real interest rates by bank. Although the interest rates of the floating chiefs who are immediately affected by the base rate cut have fallen, the fixed rate (mixed) chiefs are still low.

The fixed rate, which has recently fallen to the lowest 2.4%, is lower than that of the 2015 convertible loan rate (2.55% to 2.65%).

As of the 22nd, Shinhan Bank's mortgage loan fixed rate is 2.71% ~ 3.72%, Woori Bank 2.57% ~ 3.57%, KB Kookmin Bank 2.33% ~ 3.83%, KEB Hana Bank 2.67% ~ 3.77%. However, due to the high loan threshold, supply cannot keep up with demand. If you have been in a mortgage for more than three years, you may want to change. Bank mortgage loans are subject to a 1% mid- to mid-term repayment fee if they are repaid or exchanged within three years. If a fee is incurred, it should be compared with the amount saved after the change. If you do not have any repayment fees, you should check the rates that you can actually receive according to the credit rating and the terms of the transaction. If the limit was up to 70% when you bought and sold several years ago, it is now reduced to 50%. Should be.

 

As mortgage maps are increasingly difficult to obtain accurate information due to tightening regulations and complex policies, it is a good idea for those who cannot use banks to compare insurance companies with similar interest rates. It is advantageous to compare the preferential conditions of various products.